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契約中の保険解約時期について

保険の保障内容や、解約編成金の推移を把握しておくことは重要である。
最善の方法は、保険の契約時期から保障の見直し、解約する時期まで、
経営戦略を考慮に入れたポートフォリオの構築を図っていくべきである。

しかし、多くの企業保険の場合、場当たり的な保険導入が多く、個別個別では
考えられて導入をしていたとしても、いざ保険全体となると調和が取れておらず、
何をいつどうするのが最適なのかがまったく見えなくなってしまうのである。

こんな状況にならないために、多くの保険会社を一斉に扱い、かつ保険戦略構築の
ノウハウを持つ、１つのプロフェッショナルの保険代理店に保険ポートフォリオの構築の
すべてを依頼すべきである。

さて、保険の適正な対処方法や保障内容、解約時期を知るためには、
保険全体を俯瞰的にみるバードアイ的要素が必要となってくる。

そのために、保険全体を契約一覧表にまとめることは必須であり、
その上で、保険料が上がる時期の把握、解約返戻率のピーク時期の把握、
保険料がキャッシュアウトする時期の把握など、いろいろのことの全体像が
見えてくるのである。

インフォランスでは、自社で契約をいただいた保険契約だけではなく、
他社の保険契約を含めて、保険全体のポートフォリオを一覧表にまとめ、
その上で保険全体に対するコンサルティングを提供している。

このことにより、多くの経営者から感謝の言葉をいただいているし、
財務担当の方からも喜んでいただいている。

保険全体をまとめる能力、それと保険全体に対してアドバイスができる能力、
この２つが揃ってこそ、企業が望むコンサルティングを提供することができると考えている。